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    財經要聞
    中行報告:中國的全球系統重要性銀行規模指標領先
    來源:上證報APP·中國證券網 時間:2018-11-29

      上證報訊(記者 張瓊斯)昨日,人民銀行、銀保監會、證監會聯合印發《關于完善系統重要性金融機構監管的指導意見》,意味著我國系統重要性金融機構將圈定。與全球系統重要性金融機構類似,未來我國系統重要性金融機構也將面臨更嚴格的監管。


      11月28日,中國銀行國際金融研究所發布的《中國銀行全球銀行業展望報告(2019年)》(下稱《報告》)顯示,從國別來看,來自瑞士、美國、英國、加拿大、中國等國的全球系統重要性銀行(G-SIBs)綜合實力較強。


      其中,瑞士G-SIBs表現較好,主要得益于資產質量和財務結構;美國、加拿大G-SIBs主要得益于經營效率和市場表現;英國G-SIBs 主要得益于風險抵補;中國G-SIBS總體規模單項指標領先,但收入多元化程度相對較低。相對而言,日本G-SIBS在經營效率和總體規模上存在短板,而來自歐元區的G-SIBs受資產質量、經營效率以及市場表現的影響,綜合表現排名較低。


      從單個銀行來看,匯豐控股、瑞士銀行、摩根大通得益于穩健的規模增長、多元化的財務結構、突出的經營效率和積極的市場表現,綜合表現位列前三。


      《報告》顯示,從單項指標來看,全球29家G-SIBs各有優勢。


      在總體規模方面,位列第一的是中國工商銀行,其總資產、總負債分別達到4.12萬億美元和3.79萬億美元,居于全球G-SIBs第一位,資產增速和負債增速分別達到4.7%和4.9%,均位列第七位。相對而言,投行業務占比較高的德意志銀行、道富集團、瑞士信貸和紐約梅隆銀行總體規模指標表現靠后,其資產負債規模相對較小,且處于持續的收縮過程中。


      在經營效率方面,位列第一的是美國的摩根大通,2018年上半年實現凈利潤同比增長超過26%,年化ROA和ROE分別達到1.2%和12.1%,均實現同比上升。中國建設銀行和美國銀行分別居于盈利能力指標的第二和第三位,前者凈利潤規模大,后者凈利潤增速快。相對而言,德國的德意志銀行、英國的巴克萊銀行以及日本的瑞穗集團盈利能力指標表現靠后,凈利潤甚至出現了負增長。


      在風險抵補方面,位列第一的是日本的瑞穗集團,其資本充足率達到 17.7%,同比大幅上升1.9個百分點。英國的渣打集團和瑞士銀行分別居于資本指標的第二和第三位,渣打銀行資本充足率高達21.3%,單項位居首位。


      在資產質量方面,位列第一的是瑞士銀行,不良貸款率僅為 0.6%, 且同比下降了 0.2 個百分點。美國銀行和日本的三井住友銀行分別居于資產質量指標的第二和第三位,不良貸款處于較好水平,且均出現明顯的下降趨勢。 相對而言,法國的農業信貸銀行、人民儲蓄銀行以及西班牙的桑坦德銀行資產質量指標表現靠后,不良貸款率較高,且改善趨勢不明顯。


      在財務結構方面,《報告》顯示,位列第一的是瑞士銀行,非息收入占比達到82.1%,且同比提升3.1個百分點。英國的巴克萊銀行、日本的瑞穗集團分別居于收入結構指標的第二和第三位。相對而言,中國的工商銀行、建設銀行和中國銀行收入結構指標表現靠后,非利息收入占比不到 30%,居于全球29家G-SIBs靠后位置,且同比出現3個百分點左右的較大降幅。


      在市場表現方面,位列第一的是富國銀行,市凈率達到1.5,且同比增幅領先。美國的摩根大通、英國的匯豐控股分別居于市場表現指標的第二和第三位。相對而言,德國的德意志銀行、法國興業銀行和意大利裕信銀行市場表現指標表現靠后,市凈率分別為0.3、0.5 和0.6,居于全球29家G-SIBs靠后位置,且同比出現顯著下降。


      《報告》顯示,從主要經濟體銀行業、國際大銀行和金融市場綜合指標來觀察,全球銀行業股指整體下滑,PB值處于低估狀態,顯示投資者對銀行業未來業績增長信心不足。




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